Торговля на бирже становится все более простой и обыденной, но пока еще связана с большим количеством стереотипов. Дело в том, что очень многие не знают, как работает брокер, почему цена акций движется то вверх, то вниз, а также знакомы со множеством историй, когда вложения не оправдывали себя и люди теряли деньги.
Современные финансовые инструменты разнообразны, имеют разную степень риска, и если в них разобраться, могут приносить доход. Но как объяснить учителям и родителям, что торговля на бирже совсем не страшная, если вести ее с умом? Попробую рассказать.
Дисклеймер: Торги на бирже доступны лишь совершеннолетним и могут привести к финансовым потерям. Я не призываю школьников торговать, а лишь хочу объяснить, что чем раньше изучить финансовые инструменты, тем проще будет их использовать потом и тем меньше будет риск необдуманных инвестиций.
Меня зовут Иван Винярский, я учусь в 11 классе петербургской школы. Этим летом я участвовал в бесплатной образовательной программе Новоград, где смоделирована жизнь небольшого города с научно-технологическим уклоном. Есть своя Мэрия, Академия, Банк, Фестивальный и спортивный центры, НовоМаркет, Телевидение, Пресс-центр и, конечно, Биржа. Участникам выдаются специальные электронные паспорта, они же банковские карточки, куда начисляется местная валюта – новокотики.
Школьники «устраиваются» на работу в одну из стажерских площадок Корпорации, где в командах решают кейсы от партнеров Новограда – российских компаний, таких как СБЕР или Газпром – реальных бизнесов, акции которых торгуются на «взрослой» бирже. За свою работу стажеры, как в реальной жизни, получают зарплату в новокотиках и тратят ее в НовоМаркете, где продаются реальные товары от значка до фитнес браслета, от блокнота до телескопа, от книги по факт-чекингу до набора для химических экспериментов.
А еще можно вложиться в акции на местной бирже, чтобы постараться увеличить свои средства и буквально пощупать, как работает финансовая система.
Как действует новоградская Биржа
Биржа имеет лицензию Банка Новограда и организует торги ценными бумагами (акциями), принадлежащими каждой стажерской площадке (компании). У акций всегда есть цена продажи и цена покупки – котировки. Биржа работает ежедневно, но в специально отведенные часы. Одновременно с открытием торгов публикуются актуальные котировки.
Транзакции проходят с применением электронных систем оплаты, как на современной бирже.
От чего зависит стоимость акций
В основе анализа – активность стажерской площадки. Чем выше оценивают команду по различным критериям, тем выше будет цена ее акций. Вот, что влияет:
- Деловая активность команды – работа стажерской площадки, прогресс в решении бизнес-кейса
- Участие команды в мероприятиях Академии, Фестивального центра и Мастерских Новограда
- Индивидуальные достижения участников
- Медийная активность команды
- Сделки, заключенные брокерами во время предыдущих торгов
Примерно так же работает реальный фондовый рынок. Поэтому мы, школьники, можем безопасно исследовать эти процессы на модельной бирже. Мы оцениваем ликвидность акций, пробуем определить, какие акции стоит покупать сейчас, какие позже, когда их лучше продать. Мы прогнозируем взлеты и падения цен в зависимости от продуктивности своей и других команд, оцениваем возможности и риски.
Кто такой брокер и что он делает
Непосредственно торговлей занимаются только брокеры, а не все стажеры. Брокер (биржевой маклер) выбирается каждой стажерской площадкой. Он может совершать сделки от имени других участников.
В настоящем мире брокер – какой-либо банк, компания или индивидуальный предприниматель, у которого есть лицензия финансового регулятора на работу на фондовом рынке, собственный капитал и резервный фонд, системы контроля и учета операций с ценными бумагами, договоры поручения или комиссии с инвесторами на брокерское обслуживание.
В Новограде же брокером может стать любой подросток. Но сначала ему необходимо получить одобрение всех участников своей команды, ведь им предстоит доверить ему свои накопления, пусть и ненастоящие, но вполне ощутимые, а также аккредитацию биржи – доказать свою компетентность: пройти небольшое обучение и сдать зачет по финансовой грамотности и инвестициям.
Основная задача брокера – приумножить число вложенных новокотиков.
Если любой житель Новограда инвестирует определенную сумму в компанию, он становится ее инвестором. Его средства помещаются на карту брокера, через которого совершается сделка. Карта брокера необходима только для проверки баланса брокерского счета, а также начисления и списания новокотиков за совершение покупки или продажи акций. Иные операции по карте брокера заблокированы.
После продажи ранее приобретенных акций компании Банк Новограда распределяет прибыль от сделки между инвесторами в зависимости от размера их вложений. На эту операцию возлагается комиссия в размере 13% (НДФЛ). При этом брокер получает вознаграждение в размере 10% от итоговой прибыли. Прибыль от проданных акций начисляется на индивидуальный счет брокера автоматически в течение суток.
В распоряжении каждого Брокера изначально 10 акций своей компании. Начальная стоимость каждой составляет 5 новокотиков. Всего в оборот выпускается 50+1 акция каждой компании.
Брокерам запрещено:
- продавать, покупать, передавать акции вне Биржи
- продавать акции компаний, которых брокер не имеет в наличии
- соглашаться на сделки, сумма которых больше остатка на брокерском счете
- подделывать подписи в заявлениях
В случае нарушения брокер теряет лицензию, лишается карты брокера (средства на ней замораживаются) и получает штраф.
Правила торгов на Бирже
Торги проводятся в Зале Биржи при очном присутствии заинтересованных брокеров. О своем намерении купить или продать акции брокер сообщает в комментариях в Telegram-канале под постом о актуальных котировках по шаблону:
«компания X желает приобрести / продать N акций компании Y по V НК»
Сделка может быть совершена между биржей и брокером либо между двумя брокерами.
Сделка закрывается (считается завершенной), если:
- руководитель биржи ответил на сообщение брокера типовым сообщением: «продано / куплено»
- брокер одной компании ответил на запрос брокера другой компании типовым сообщением: «продано/куплено»
- обе стороны поставили роспись в заявлении о покупке/продаже акций у руководителя биржи
За каждую сессию торгов брокер вправе сделать лишь 3 поста с покупкой / продажей. При этом он может ответить на чужое объявление о покупке / продаже неограниченное количество раз.
После завершения каждого биржевого дня происходит «клиринг». Все сделки проверяются, затем либо подтверждаются (если нет разночтений), либо аннулируются (если нарушают правила).
Стратегии брокеров
Работа на бирже не только расчет, но и творчество. Школьники часто разрабатывают многостадийные схемы в попытке увеличить прибыль. Хотя самые простые стратегии, порой, дают больший результат.
Брокер компании DATANA:
«Я просто скупал акции своей компании и на этом поднял довольно большое состояние»
В этом случае брокер не заключал никаких сотрудничеств, он просто покупал и продавал свои акции, параллельно настраивая команду на необходимые действия, чтобы увеличить свой капитал.
Брокер компании «КРИСТ»:
«Я много общался с другими брокерами и это помогло мне увеличить свой капитал. Собирал информацию о деятельности других корпораций и анализировал, будут ли расти их акции или падать. Искал инсайды: есть ли у кого-то "ноу-хау", которое готовится к релизу»
Такая стратегия показывает, что информация очень важна.
Брокер компании «Антиплагиат»:
«Я взял большой кредит перед первыми торгами и благодаря грамотному расчету и везению не только успел его погасить, но и сохранил свой акционный портфель»
Нестандартный путь позволил брокеру выйти в плюс, но не больше, чем у его коллег. Поэтому не могу сказать, что брать кредит – хорошая идея.
По итогам всех торгов наибольшую доходность показал брокер компании «КРИСТ», который смог более чем в 2 раза приумножить средства инвесторов.
Надеюсь, моя статья поможет и детям, и взрослым больше разобраться в фондовом рынке и попробовать организовать такую же биржу у себя в школе или математическом кружке. Сейчас школьнику просто негде учиться этому безопасно.
Партнер Биржи высоких технологий Новограда – Фонд инфраструктурных и образовательных программ, один из федеральных институтов развития. Фонд первым в России начал работать в deeptech секторе по венчуростроительной модели и создал с нуля 900 стартапов.
Фонд придерживается экосистемного подхода при выходе в новые технологии и рынки. Он одновременно создает новые компании, проектирует опережающую сертификацию, нормативно-техническую поддержку, образовательные программы и популяризационные инструменты.
С 2022 года Фонд входит в число операторов двух федеральных проектов.
В первом проекте «Платформа университетского технологического предпринимательства», нацеленном на стимулирование технологического предпринимательства в университетской среде, Фонд развернул сеть из университетских стартап-студий.
Во втором федеральном проекте «Взлет – от стартапа до IPO» Фонд обеспечивает возвратными инструментами инвестиции для технологических компаний на ранних стадиях.
Подробнее о Фонде – fiop.site.
- Войдите на сайт для отправки комментариев
